央廣網北京6月2日消息(記者柴華 王晨)據(jù)中央廣播電視總臺中國之聲《新聞縱橫》報道,6月1日傍晚,中國人民銀行官方網站熱鬧非常。從關于進一步強化中小微企業(yè)金融服務的指導意見,到創(chuàng)新直達實體經濟的貨幣政策工具,多部委聯(lián)手,直面實體經濟融資問題,央行網站連續(xù)發(fā)布了6條相關消息。

  都說解決小微企業(yè)貸款難、貸款貴,需要銀行敢貸、愿意貸。值得注意的是,此次指導意見在績效考核評價方面,明確要求商業(yè)銀行將普惠金融在分支行綜合績效考核中的權重提升到10%以上,同時降低小微金融利潤考核權重。同時,要求商業(yè)銀行要優(yōu)化風險評估機制,注重審核第一還款來源,減少對抵押擔保的依賴。在債券市場融資支持方面,還提出優(yōu)化小微企業(yè)專項金融債券審批流程,明確2020年支持金融機構發(fā)行小微企業(yè)專項金融債券3000億元。武漢科技大學金融證券研究所所長董登新認為,這些舉措將進一步激發(fā)銀行開展小微信貸業(yè)務的積極性。董登新表示:“今年的管制要求給予銀行更大的包容性,允許銀行在常規(guī)監(jiān)管的情況下,不良貸款率可以有所反彈,相關的監(jiān)管指標可以有所突破,是為了讓銀行能夠輕裝上陣,減輕經管包袱,能夠更加專注于對中小微的融資放貸!

  今年的政府工作報告首次提出,“創(chuàng)新直達實體經濟的貨幣政策工具,務必推動企業(yè)便利獲得貸款”。而兩會剛過,央行就開出了創(chuàng)新的兩項貨幣政策工具,一個是普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具,另一個是普惠小微企業(yè)信用貸款支持計劃。

  6月1日傍晚,央行網站發(fā)布通知,明確了中小微企業(yè)貸款延期還本付息到2021年3月31日的具體工作要求。而在其中,央行表示,為了鼓勵地方法人銀行對普惠小微企業(yè)貸款“應延盡延”,創(chuàng)設普惠小微企業(yè)貸款延期支持工具,提供400億元再貸款資金,通過特定目的工具(SPV)與地方法人銀行簽訂利率互換協(xié)議的方式,向地方法人銀行提供激勵,激勵資金約為地方法人銀行延期貸款本金的1%,預計可以支持地方法人銀行延期貸款本金約3.7萬億元,切實緩解小微企業(yè)還本付息壓力。

  同時,央行會同財政部使用4000億元再貸款專用額度,從6月1日起,通過創(chuàng)新貨幣政策工具,購買符合條件的地方法人銀行業(yè)金融機構今年3月1日到年底期間新發(fā)放普惠小微信用貸款的40%,讓更多小微企業(yè)獲得免抵押擔保的信用貸款支持。民生銀行首席研究員溫彬指出,這一舉措有利于降低小微企業(yè)的融資成本。溫彬表示:“央行提供的資金定向地對普惠金融的小微企業(yè)提供無擔保、無抵押信用貸款,有很強的針對性。因為中小銀行獲得的是無息資金,所以有利于引導中小銀行進一步降低小微企業(yè)貸款利率成本!

  有分析人士進一步指出,這樣做相當于央行、財政部創(chuàng)設了一種特殊形式的“擔保基金”,使得銀行能夠降低對小微貸款的風險,從而提高他們的貸款積極性。央行表示,新工具具有更為顯著的市場化、普惠性和直達性等特點,將貨幣政策操作與金融機構對普惠小微企業(yè)提供的金融支持直接聯(lián)系起來,保證了精準調控。