上海七銀行被罰款240萬元 因?qū)彶椴粐?yán)過度授信
2014-11-17 09:25:00 來源:中國廣播網(wǎng) 說兩句 分享到:
央廣網(wǎng)上海11月17日消息(記者楊靜)據(jù)中國之聲《央廣新聞》報(bào)道,日前,上海銀監(jiān)局連發(fā)7張行政處罰決定書,對轄區(qū)內(nèi)7家商業(yè)銀行處以共計(jì)人民幣240萬元的罰款,處罰原因是這些銀行存在未依法審查申請人資料真實(shí)性、過度授信、異常交易管控不力等違法違規(guī)行為。
這7家機(jī)構(gòu)包括6家中資行和1家外資行,分別為浦發(fā)信用卡中心、興業(yè)銀行信用卡中心、交行信用卡中心、民生銀行上海分行、中行上海市分行、工行上海市分行、花旗銀行(中國)。其中,工行、交行、興業(yè)、花旗這四家機(jī)構(gòu)各被罰30萬元,浦發(fā)被罰20萬元、民生和中行被罰50萬元。據(jù)披露,這7家機(jī)構(gòu)最早的違規(guī)行為可追溯到2007年,在違規(guī)行為說明中,未按規(guī)定審查資料和確定授信額度以及異常交易管控不力的出現(xiàn)頻率最高。
上海銀監(jiān)局在行政處罰決定書中說明了各銀行的違法違規(guī)行為。比如:客戶張××于2012年12月向興業(yè)銀行信用卡中心申請辦理信用卡,但該中心未對其工作收入進(jìn)行嚴(yán)格核實(shí),也未對其已有多家銀行高額授信的情況從嚴(yán)審核,于2013年1月向其核發(fā)額度為人民幣7萬元的信用卡。
值得注意的是,7張?zhí)幜P書中涉及到的客戶均為“張××”和“林××”,讓人不得不懷疑這兩人在7家銀行都辦理了高額的信用卡,然后因?yàn)榉欠ㄌ赚F(xiàn),引起監(jiān)管部門的關(guān)注和對銀行的嚴(yán)查。
上海銀監(jiān)局日前還提出信用卡業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控六條監(jiān)管要求。包括完善授信管理機(jī)制,倡導(dǎo)按需授信理念;加強(qiáng)調(diào)升固定授信額度和核給臨時(shí)授信額度管理,審慎處理持卡人頻繁上調(diào)臨時(shí)授信額度的申請。
編輯:任芳
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