央廣網(wǎng)北京10月16日消息(記者蔣勇)據(jù)中央廣播電視總臺(tái)經(jīng)濟(jì)之聲《天下財(cái)經(jīng)》報(bào)道,央行昨天(15日)公布今年9月份和前三季度金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù),由于實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求旺盛,再加上金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力不斷增強(qiáng),今年前三季度,金融統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)里最重要的三項(xiàng)數(shù)據(jù)社會(huì)融資規(guī)模存量、廣義貨幣(M2)余額和人民幣貸款余額的增速都高于8月末。
其中,9月末社會(huì)融資規(guī)模的存量為219.04萬億元,同比增長10.8%,增速比8月末高0.1個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高0.2個(gè)百分點(diǎn)。社會(huì)融資規(guī)模的增量為18.74萬億元,比上年同期多3.28萬億元。
9月末廣義貨幣(M2)余額195.23萬億元,同比增長8.4%,增速比8月末高0.2個(gè)百分點(diǎn),比上年同期高0.1個(gè)百分點(diǎn)。
9月末人民幣貸款余額149.92萬億元,同比增長12.5%,增速比8月末高0.1個(gè)百分點(diǎn)。
央行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司司長阮健弘認(rèn)為,三季度金融數(shù)據(jù)整體向好是實(shí)體經(jīng)濟(jì)資金需求旺盛和金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)能力加強(qiáng)共同作用的結(jié)果:“一方面,我國的經(jīng)濟(jì)基本面長期向好,增長的韌性比較強(qiáng),實(shí)體經(jīng)濟(jì)對資金的需求仍然比較強(qiáng)。近期,央行對全國300多個(gè)地市進(jìn)行了信貸需求的調(diào)查,調(diào)查結(jié)果顯示,實(shí)體經(jīng)濟(jì)當(dāng)中的微觀主體仍然有較強(qiáng)的信貸需求,60%的銀行認(rèn)為四季度信貸的需求會(huì)比去年同期有所增加。第二是金融體系服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力得到加強(qiáng),資金的供需關(guān)系更加合理!
京東數(shù)字科技首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家沈建光認(rèn)為,三季度金融數(shù)據(jù)明顯回升,除了與季末銀行集中投放有關(guān)外,還說明央行降準(zhǔn)釋放流動(dòng)性及降低企業(yè)融資成本的效果比想象中更加顯著。
人民幣貸款更多流向?qū)嶓w經(jīng)濟(jì)
梳理前三季度的數(shù)據(jù)還發(fā)現(xiàn),作為社會(huì)融資規(guī)模的最主要組成部分,人民幣貸款在總量上升的同時(shí),結(jié)構(gòu)也更加優(yōu)化,并且主要流向了實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域。例如,9月末,制造業(yè)中長期貸款余額同比增長11.3%,比上年同期高5.2個(gè)百分點(diǎn);高技術(shù)制造業(yè)中長期貸款余額同比增長41.2%,比上年同期高21.2個(gè)百分點(diǎn)。
相對于實(shí)體經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域貸款增速的回升,房地產(chǎn)貸款增速則繼續(xù)回落。9月末人民幣的房地產(chǎn)貸款余額為43.3萬億元,同比增長15.6%,增速已經(jīng)是連續(xù)14個(gè)月回落;前三季度個(gè)人購房貸款新增3.3萬億,占同期各項(xiàng)貸款增量的24.1%。央行辦公廳主任周學(xué)東認(rèn)為,24.1%是一個(gè)比較合理的占比:“過去房地產(chǎn)熱的時(shí)候,個(gè)人購房貸款增長會(huì)非常快。占比高的時(shí)候,有些地區(qū)的一線城市、有些銀行甚至超過50%,貸款的增量當(dāng)中超過一半都是流向了房地產(chǎn)購房領(lǐng)域。那么現(xiàn)在從全國來看,占比降到24.1%是相對比較合理的一個(gè)水平。根據(jù)多年的觀察,25%左右是比較合理的。”
另外,民營和小微企業(yè)的信貸數(shù)據(jù)也較為亮眼。新增的民營企業(yè)貸款,占全部國有及民營企業(yè)貸款的增量占比是40.1%,比上年同期要高4.5個(gè)百分點(diǎn)。9月末普惠小微貸款余額是11.3萬億元,同比增長23.3%,增速比上年末高8.1個(gè)百分點(diǎn)。
央行貸款市場報(bào)價(jià)利率將逐漸淡出
新的LPR形成機(jī)制實(shí)施后,原來的貸款基準(zhǔn)利率可以說是已經(jīng)被取代。央行會(huì)否取消貸款基準(zhǔn)利率呢?在發(fā)布會(huì)上,央行貨幣政策司司長孫國峰回答了記者的提問:“央行正在積極推動(dòng)貸款市場報(bào)價(jià)利率LPR的運(yùn)用,這個(gè)占比在逐步提高,從目前的進(jìn)展來看已經(jīng)超出了預(yù)期。新發(fā)放的貸款目前主要參考LPR定價(jià),同時(shí)央行也在研究存量貸款定價(jià)基準(zhǔn)的轉(zhuǎn)換問題,隨著新增貸款運(yùn)用LPR占比的不斷提高,以及將來存量貸款轉(zhuǎn)換工作的推進(jìn),未來貸款基準(zhǔn)利率的逐漸淡出應(yīng)當(dāng)是一個(gè)水到渠成的過程。”