央廣網(wǎng)11月7日消息（記者傅蕾）今年40歲的吳建平是湖南長沙一家頗具規(guī)模的房地產(chǎn)企業(yè)集團負責人、湖南青年企業(yè)家協(xié)會副會長，曾獲湖南省優(yōu)秀企業(yè)家等榮譽。近期，發(fā)生在他身上上億資金流向不明的事件卻讓他眉頭不展。10月11日開始，他陸續(xù)向媒體反映自己資金“被竊”的故事。

　　公司財務漏洞 牽出可疑賬戶

　　吳建平說，經(jīng)過20年的守法經(jīng)營，他管理的金房集團已發(fā)展成為每年利稅超千萬、解決上千人就業(yè)的綜合性民營企業(yè)。2010年10月，集團公司及其子公司資金突然出現(xiàn)緊張，由于前期的兩個房地產(chǎn)開發(fā)項目都有較大盈利，法定代表人吳建平覺得公司財務可能出現(xiàn)問題，開始內(nèi)部的自查工作。

　　吳建平聘請的律師舒暢告訴記者：“我們律師團隊經(jīng)過調(diào)查后發(fā)現(xiàn)，原集團高管利用職權之便，在建行長沙天心支行及其下屬的幾個網(wǎng)點開立‘吳建平’個人賬戶，之后通過偽造法人簽名做賬等方式，通過公司對公賬戶向‘吳建平’個人賬戶轉(zhuǎn)賬，并在其掌握的‘吳建平’個人賬戶流轉(zhuǎn)，最后通過現(xiàn)金取款假冒‘吳建平’簽名且不留取款代理人信息等其他手段，侵占企業(yè)和吳建平的資金，初步估計達到億元以上�！�

　　舒暢說，根據(jù)建行長沙天心支行提供的吳建平個人賬戶信息來看，他們查核2011年之前以吳建平的名義在該行開立的30來個賬戶，都非吳建平本人辦理。舉例為證，2006年11月11日，他人冒用吳建平身份、偽造其個人簽名辦理賬號尾數(shù)為0600賬戶開戶，且該賬號開戶資料中沒有登記代理人資料。2010年04月08日，他人以同樣手法辦理賬號尾數(shù)為1535的賬戶開戶，該賬號開戶資料中同樣沒有登記代理人資料。

　　為此，吳建平指控，從眾多賬戶開戶資料、開戶證明、開戶申請表格上來看，既不是當事人辦理，又沒有填寫代理人，這些賬戶所涉及的開戶銀行存在違規(guī)操作。

　　對于吳建平的指控，建設銀行天心支行兩次在接受記者采訪時做出了解釋，并在建設銀行湖南省分行對中國人民銀行長沙中心支行的報告中給予了答復。

　　建設銀行湖南省分行在報告中認為，以吳建平身份在該行開設的38個賬戶，代辦的有18個，本人開戶的有20個。上述賬戶開戶時提交的資料符合金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法等規(guī)定。對于吳建平具體指出的9份開戶申請表未登記信息的問題，他們查詢后，9份開戶資料中有2戶未留存身份證復印件，但這同樣符合規(guī)定�！�

　　吳建平的律師告訴記者，在建設銀行湖南省分行提交給中國人民銀行長沙中心支行的第二份報告中，吳建平例舉的9個賬號開戶資料，建行方面認為，其中1戶為代辦，8戶為本人辦理。但律師質(zhì)疑，這些“本人辦理”的賬戶的開戶資料簽名中明顯有幾種不同的筆跡，且從肉眼上就可以看出是不同人的筆跡。

　　為此，吳建平認為，銀行在辦理開戶業(yè)務時，沒有履行審查的責任。

　　為了客觀地把握銀行間實際操作的規(guī)則，記者采訪了長沙境內(nèi)另外兩大國有商業(yè)銀行中5位部門資深人士，就開設個人賬戶、取款等問題作了獨立解答。

　　他們指出，銀行對個人開戶要核對開戶信息，即身份證與開戶人是否一致，如代辦，則需審核代理人資料。

　　記者查詢獲悉，依據(jù)國務院《個人存款賬戶實名制規(guī)定》的相關規(guī)定， 代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件進行核對，并登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。銀行應負責對存款人開戶申請資料的真實性、完整性和合規(guī)性進行審查。