上海銀監(jiān)局加強銀行業(yè)監(jiān)管 全年處理622人罰金1498萬元
2016-01-13 11:20:00 來源:央廣網(wǎng)
央廣網(wǎng)上海元月13日消息(記者吳善陽)上海銀監(jiān)局認真貫徹落實銀監(jiān)會依法監(jiān)管、嚴格執(zhí)法的相關要求,針對銀行業(yè)改革創(chuàng)新轉型新形勢,優(yōu)化監(jiān)管資源配置,完善監(jiān)管治理架構,從創(chuàng)新現(xiàn)場檢查工作、加強違法懲戒力度、做實為民監(jiān)管、持續(xù)推動簡政放權等方面,多措并舉,全面推進依法行政、嚴格執(zhí)法、為民監(jiān)管,取得良好成效。2015年,全年處理人員622人次,行政處罰金額1498萬元。
2015年,上海銀監(jiān)局圍繞銀監(jiān)會現(xiàn)場檢查計劃安排,持續(xù)加強現(xiàn)場檢查力度,有效貫徹落實銀監(jiān)會“兩個加強,兩個遏制”專項檢查工作,實施了覆蓋各類機構的信貸業(yè)務、存款業(yè)務、票據(jù)業(yè)務、同業(yè)業(yè)務、理財業(yè)務等專項檢查項目。2015年,上海銀監(jiān)局共派出檢查組169個,共提出658條監(jiān)管意見,采取30項審慎監(jiān)管措施,責成機構處理人員622人次。
上海銀監(jiān)局持續(xù)推動監(jiān)管執(zhí)法組織架構改革,規(guī)范執(zhí)法程序標準,加大問責懲戒力度,全面推進處罰信息公開。一是完善監(jiān)管行為規(guī)則與轄內審慎規(guī)制建設。起草制定《上海銀監(jiān)局監(jiān)管規(guī)制委員會工作制度》、等3項制度,修訂《上海銀監(jiān)局行政處罰操作規(guī)程》等4項處罰制度。二是加大行政處罰力度,確!爱斄⒈亓、當罰則罰、當移送則移送”,對不按規(guī)定報送統(tǒng)計資料、同業(yè)業(yè)務、授信業(yè)務、金融許可證管理等一系列違規(guī)違法行為予以立案處罰,有效維護了上海銀行業(yè)的穩(wěn)健發(fā)展。2015年,上海銀監(jiān)局共辦結26例行政處罰事項,處罰金額共計1498.2萬元。三是加大行政處罰信息公開,主動公開了2003年上海銀監(jiān)局建局以來所有的行政處罰決定書共165件。四是對機構違法情節(jié)予以差異化考量,客觀量化處罰調整細項,設置正向激勵量化標準,以準確厘清銀行業(yè)金融機構的違法責任、明確傳遞監(jiān)管導向,鼓勵銀行業(yè)金融機構積極自查、及時整改,化解經(jīng)營風險。
上海銀監(jiān)局高度重視關系到金融消費者切身利益的監(jiān)管問題,探索相關機制體制創(chuàng)新,推動銀行從業(yè)人員職業(yè)操守建設和誠信體系建設。一是繼續(xù)細化理財銷售過程的錄音錄像的“雙錄”合規(guī)標準,下發(fā)《關于修訂商業(yè)銀行代銷業(yè)務管理有關制度的通知》,構建“分區(qū)、雙錄、三公示”的網(wǎng)點銷售管理標準,為金融消費者保護提供制度保障。二是指導上海市銀行同業(yè)公會研究發(fā)布《上海市銀行業(yè)個人理財產品銷售管理自律公約》,明確理財銷售過程中應做到產品信息、理財銷售人員資質、離職人員信息三公示,進一步規(guī)范理財銷售行為。三是探索建立信訪、舉報、投訴“三分離”工作機制,輔以前端銀行做好初訪初訴處理的制度安排和后端調解中心的組建,構造全新的消費者保護工作機制。自2015年6月實行新工作機制以來,共收到舉報、投訴事項699件(不計來電咨詢),同比下降14.02%,近年來各類投訴增長的趨勢初步緩解。四是推進上海銀行業(yè)從業(yè)人員管理。開發(fā)運行“上海銀行業(yè)從業(yè)人員監(jiān)管信息系統(tǒng)”,新系統(tǒng)由人員流入、人員流出、處罰信息、合規(guī)測試、理財資質等5大模塊組成,具有通知公告、數(shù)據(jù)查詢、數(shù)據(jù)統(tǒng)計、數(shù)據(jù)篩選、數(shù)據(jù)維護、系統(tǒng)設置等功能;系統(tǒng)已經(jīng)導入上海市銀行同業(yè)公會組織開展的轄內金融機構管理人員合規(guī)水平測試的6244名管理人員測試成績、上萬條人員流動信息以及從業(yè)人員處罰信息。下一步還計劃導入從業(yè)人員涉及大額民事經(jīng)濟糾紛訴訟,相關治安處罰等信息,防止銀行員工“帶病流動”、“交叉感染”。五是加強防范電信詐騙工作,轄內銀行營業(yè)網(wǎng)點成功防阻電信網(wǎng)絡詐騙案件共476起,成功攔截金額總計9453.7萬元。
為進一步服務于上海銀行業(yè)創(chuàng)新轉型發(fā)展,上海銀監(jiān)局探索構建寬進嚴管、統(tǒng)一規(guī)范的銀行業(yè)金融機構市場準入監(jiān)管新機制。一是建立市場準入權利清單,為市場準入監(jiān)管權力邊界畫上了紅線。二是明確行政許可工作職責,加強對機構的事前引導以及事中、事后的監(jiān)管。三是加大特定領域的準入扶持力度,引導及支持總部型、功能型、創(chuàng)新型以及輕資產型銀行業(yè)金融機構落戶上海自貿試驗區(qū),截至2015年末,區(qū)內共設有21家法人銀行、99家分行、13家專營機構和301家支行級網(wǎng)點,以及六大類27家非銀機構和4家資產管理公司;及時將區(qū)內支行級及以下機構、高管準入事后報告等自貿區(qū)市場準入簡化制度復制推廣至三個新片區(qū),目前共累計8家銀行采用事后報告制設立了9家支行;參照國際監(jiān)管經(jīng)驗,探索推出了“自貿區(qū)銀行業(yè)務創(chuàng)新監(jiān)管互動機制”,針對現(xiàn)行業(yè)務準入制度未及覆蓋或不清晰的領域,金融機構在與監(jiān)管部門的充分溝通后,可以個案突破的方式先行先試。截至目前,已有7項創(chuàng)新試點項目先行落地。
編輯:劉拓拓
關鍵詞:上海
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