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第三方支付平臺成詐騙分子轉移贓款“新寵”

2016-04-01 09:59:00 來源:央廣網(wǎng)

  央廣網(wǎng)廈門4月1日消息(記者 陳庚)記者從廈門市反詐騙中心獲悉,今年1—3月該中心接報的電信網(wǎng)絡新型詐騙警情中,詐騙分子通過第三方支付平臺轉移變現(xiàn)詐騙資金的案件占38.6%,尤其是冒充QQ好友、冒充淘寶客服、機票改簽、積分兌換、木馬鏈接等詐騙警情中使用第三方支付平臺流轉資金的更為突出。第三方支付平臺因具有使用更加便捷、作案更加隱蔽等特點,已成為詐騙分子轉移詐騙資金的新手段。

  在傳統(tǒng)的電信網(wǎng)絡詐騙案件中,詐騙分子誘騙被害人將錢款轉至指定銀行賬戶后,或直接取款,或轉移到其他銀行卡取款,被騙錢款都在銀行賬戶之間流轉。但是近年來,隨著第三方支付市場的發(fā)展,支付、結算工具推陳出新,犯罪分子也不斷改變詐騙錢款的流轉方式。廈門市反詐騙中心通過分析研判相關警情發(fā)現(xiàn),如今詐騙分子主要通過線上盜刷、線上支付、POS機消費等三種方式使用第三方支付平臺對詐騙資金進行流轉變現(xiàn)。

  廈門市反詐騙中心分析認為,隨著銀行不斷強化對個人賬戶實名制的管控,申請非實名銀行卡的可能性幾乎為零,一人申請多張銀行卡也受到一定程度的限制,而第三方支付平臺的賬戶申請多數(shù)不需要實名認證,僅通過郵箱就可以輕松開通,而且一人可申請多個賬號,這些便利性吸引電信網(wǎng)絡詐騙分子將其作為資金轉移的工具。

  此外,相較傳統(tǒng)的到銀行柜臺、柜員機取現(xiàn)或者使用涉案銀行卡刷卡消費的方式,通過第三方支付平臺進行資金轉移和消費在作案手法上更加隱蔽,可以直接將贓款向多種渠道流轉,而且犯罪分子套現(xiàn)取款等不再受到地域的限制,極大地降低了犯罪成本和風險。

  贓款套現(xiàn)更加快捷也是詐騙分子熱衷于利用第三方支付平臺的一個原因。據(jù)介紹。一些第三方支付平臺為了搶占市場,推出了POS機“T+O”結算業(yè)務,即先將通過POS機轉入的資金墊付給使用人,使其不必受到轉賬資金需要經(jīng)過銀聯(lián)結算后第二日才到賬的限制,可當日取得該筆資金,而第三方支付平臺從商戶手中收取高額利息,該類業(yè)務常被詐騙分子和套現(xiàn)人員非法利用。

  另據(jù)廈門市反詐騙中心披露,現(xiàn)有的第三方支付平臺對POS業(yè)務終端進行層層外包,外包的層次甚至多達四層以上,第三方支付企業(yè)自身對終端使用者難以有效監(jiān)管,容易被詐騙分子利用。截至2015年9月8日,中國人民銀行共發(fā)放第三方支付企業(yè)牌照270張。對這些企業(yè),國家明確規(guī)定中國人民銀行是唯一的負有監(jiān)管義務的單位。現(xiàn)實中,中國人民銀行要對這些企業(yè)實施有效監(jiān)管,難度也很大,這勢必給犯罪分子提供可乘之機,也給公安機關偵查破案帶來重重困難。

編輯:劉拓拓

關鍵詞:廈門

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